التأمين والعلوم الاكتوارية

التخصص الرئيسي: علوم التأمين والاكتوارية (Sigortacılık ve Aktüerya Bilimleri)

نبذة عن البرنامج

برنامج كمي يركز على المخاطر يجمع بين الرياضيات والإحصاء والتمويل وإدارة الأعمال لتدريب متخصصين في تقييم وإدارة وتخفيف المخاطر المالية. يُؤهل البرنامج الخريجين للعمل في شركات التأمين وصناديق التقاعد والشركات الاستشارية والهيئات التنظيمية في تركيا والعالم.

أهداف التعلم الرئيسية

• إتقان الاحتمالات والنمذجة الإحصائية لتقييم المخاطر.
• تعلم الرياضيات الاكتوارية ومبادئ التأمين على الحياة والتأمين العام.
• اكتساب خبرة في الرياضيات المالية والقيمة الزمنية للنقود.
• تطوير مهارات في تحليل البيانات والنمذجة التنبؤية والبرمجة.
• فهم عمليات التأمين والاكتتاب وإدارة المطالبات.
• استكشاف أنظمة المعاشات التقاعدية، والضمان الاجتماعي، والتخطيط للتقاعد.
• تطبيق المعايير التنظيمية والأخلاقية في مجال التأمين والممارسة الاكتوارية.

المقررات الأساسية

1. مقدمة في التأمين والعلوم الاكتوارية

• نظرة عامة على أسواق التأمين، والمنتجات، وأدوار الاكتواريين.

2. الاحتمالات والإحصاء للاكتواريين

• التوزيعات، واختبار الفرضيات، والإحصاء البايزي.

3. الرياضيات الاكتوارية

• احتمالات الحياة، ونماذج البقاء، وحساب الأقساط.

4. الرياضيات المالية

• نظرية الفائدة، والمعاشات، والمشتقات المالية.

5. التأمين على الحياة والمعاشات التقاعدية

• جداول الوفيات، ومنتجات التأمين على الحياة، وإدارة صناديق التقاعد.

6. التأمين العام (غير التأمين على الحياة)

• تأمين الممتلكات، والتأمين ضد الحوادث، والتأمين الصحي، وتأمين المسؤولية.

٧. إدارة المخاطر وإدارة مخاطر المؤسسة (ERM)

• تحديد وتقييم وتخفيف المخاطر المالية والتشغيلية.

٨. تحليل البيانات والنمذجة التنبؤية

• استخدام لغات البرمجة R أو Python أو SQL للتحليل الاكتواري.

٩. عمليات التأمين والاكتتاب

• تصميم وثائق التأمين، والتسعير، وإدارة المطالبات.

١٠. أنظمة المعاشات التقاعدية والضمان الاجتماعي

• تصميم وإدارة برامج التقاعد والتأمين الاجتماعي.

١١. إعادة التأمين ونقل المخاطر البديل

• أسواق إعادة التأمين، والعقود، وتوريق المخاطر.

١٢. البرمجيات والتقنيات الاكتوارية

• أدوات مثل Prophet أو Moses أو Emblem للنمذجة الاكتوارية.

١٣. التدريب العملي في التأمين والعلوم الاكتوارية

• التدريب في شركات التأمين، أو الشركات الاستشارية، أو الهيئات التنظيمية.

١٤. مشروع التخرج

• تطوير نموذج اكتواري، أو تصميم منتج تأميني، أو تحليل استراتيجية إدارة المخاطر.

أساليب التقييم

• مشاريع النمذجة الاكتوارية وتقييم المخاطر
• دراسات حالة حول منتجات التأمين أو أنظمة التقاعد
• تقارير تحليل البيانات والنمذجة التنبؤية
• محاكاة الاكتتاب وإدارة المطالبات
• عروض مشاريع التخرج

الأدوات والموارد

• البرامج: R، Python، SQL، Excel، Prophet، Moses، Emblem
• قواعد البيانات: تقارير صناعة التأمين، جداول الوفيات، مجموعات البيانات المالية
• الكتب:
• الرياضيات الاكتوارية للمخاطر الطارئة على الحياة بقلم ديفيد سي. إم. ديكسون
• نماذج الخسائر: من البيانات إلى القرارات بقلم ستيوارت أ. كلوغمان
• إدارة المخاطر والتأمين بقلم سكوت هارينغتون

المتطلبات الأساسية

• أساس قوي في الرياضيات والإحصاء والاقتصاد.
• الاهتمام بالتمويل أو إدارة المخاطر أو تحليل البيانات.

مدة البرنامج

• أربع سنوات (بكالوريوس) أو سنة إلى سنتين (ماجستير)، بما في ذلك التدريب العملي.
  ... ---

  الشهادات (اختيارية/إلزامية)

• عضو مشارك في جمعية الاكتواريين (ASA) أو زميل في جمعية الاكتواريين (FSA)
• خبير اكتواري معتمد في إدارة مخاطر المؤسسات (CERA)
• مدير مخاطر معتمد (CRM)

المسارات الوظيفية

• خبير اكتواري (شركات التأمين، صناديق التقاعد)
• ضامن اكتتاب (شركات التأمين، شركات إعادة التأمين)
• محلل مخاطر (البنوك، المؤسسات المالية)
• مستشار تأمين (شركات الاستشارات، شركات الوساطة)
• مدير صندوق تقاعد (صناديق التقاعد، هيئات الضمان الاجتماعي)
• مُقيّم مطالبات (شركات التأمين)
• عالم بيانات (تخصص اكتواري) (التأمين، التمويل)
• مسؤول امتثال تنظيمي (الجهات الحكومية، التأمين) الشركات)
• أخصائي تطوير المنتجات (شركات التأمين)
• محلل أبحاث (مراكز الفكر، معاهد البحوث)

لماذا هذا التخصص؟

يُساهم نمو قطاع التأمين في تركيا، وتزايد عدد كبار السن، وارتفاع الطلب على إدارة المخاطر في زيادة الطلب على متخصصي التأمين والعلوم الاكتوارية. يُوفر هذا البرنامج تدريبًا عمليًا في التحليل الكمي، وتقييم المخاطر، والنمذجة المالية، مما يُؤهل الخريجين لـ وظائف مؤثرة في التأمين، والتمويل، وإدارة المخاطر. يُعد هذا البرنامج مثاليًا لمن لديهم شغف بـ الرياضيات، وتحليل البيانات، وحل المشكلات المالية المعقدة.